“Lucro recorde, dividendos gordos e valorização acima de 30% na Bolsa, mas entre os bancões, só um pode ser o campeão do seu portfólio.”
Em meio a um cenário de juros altos e seletividade na Bolsa, os bancões Itaú (ITUB4) e Bradesco (BBDC4) surpreendem com resultados robustos e uma performance impressionante em 2025. Mas, afinal, qual deles está realmente entregando mais valor ao investidor?
A disputa vai muito além dos números: envolve estratégia, consistência, dividendos e, claro, percepção de risco. Veja o comparativo completo e entenda qual pode ser o melhor cavalo para apostar neste momento.
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💰 Resultados do 2T25: quem entregou mais força?
Itaú Unibanco (ITUB4)
- Lucro líquido estimado: R$ 11,3 bilhões
- Crescimento anual: +10,6% sobre o 2T24
Bradesco (BBDC4)
- Lucro líquido estimado: R$ 5,9 bilhões
- Crescimento anual: +27,1% sobre o 2T24
Interpretação: Enquanto o Itaú entrega volume absoluto expressivo, o Bradesco surpreende com crescimento percentual mais acelerado, o que pode indicar tração na reestruturação.
Performance na Bolsa em 2025: ambos bombando
- ITUB4: valorização de +34% a +36% no ano
- BBDC4: valorização de +35% a +36% no ano
Ambos superaram os 30% de alta no acumulado de 2025, com leve vantagem para o Itaú, que continua como queridinho de carteiras recomendadas como as da Empiricus e Suno.
Dividendos: renda passiva na veia
Dividend Yield projetado 12 meses:
- Itaú: cerca de 8,50%
- Bradesco: entre 7% e 8,5%
Apesar da proximidade, o Itaú é visto como mais previsível e com menor volatilidade na distribuição, o que pode agradar investidores focados em renda estável e segurança.
Valuation & recomendações: risco vs eficiência
- Itaú: segue como referência de eficiência e controle de inadimplência. É apontado por analistas como um dos melhores papéis da Bolsa para o longo prazo.
- Bradesco: embora em recuperação, ainda inspira cautela. O banco está em reestruturação, o que eleva o risco, apesar do upside atrativo.
O mercado ainda vê o Itaú como benchmark de qualidade, enquanto o Bradesco exige mais fé no turnaround.
Perfil conservador ou caçador de oportunidades?
Se você busca renda estável, solidez e consistência, o Itaú pode ser seu porto seguro.
Agora, se o seu perfil é mais ousado e acredita na virada de um gigante, o Bradesco oferece uma relação risco-retorno interessante, desde que a reestruturação engrene.
Está entre renda mensal previsível ou crescimento acelerado de valor? Escolha o que combina com seu perfil e se quiser ajuda para montar uma carteira estratégica, conte com a gente.