Investir em empresas sólidas da Bolsa de Valores pode ser uma estratégia lucrativa, especialmente quando se trata de companhias que distribuem bons dividendos.
Entre as grandes pagadoras de proventos dos últimos anos, destacam-se o Banco do Brasil (BBAS3) e a mineradora Vale (VALE3).
Mas qual delas gerou mais retorno para os investidores nos últimos 10 anos?
E qual delas tem maior potencial de pagamento de dividendos em 2025?
Lucro e desempenho recente
O Banco do Brasil encerrou 2024 com um lucro líquido ajustado de R$ 37,9 bilhões, um aumento de 6,6% em relação ao ano anterior.
Já a Vale registrou um lucro de US$ 6,16 bilhões, apresentando uma queda de 23% em relação a 2023.
Comparação de dividendos e valorização das ações
Uma análise do dividend yield (retorno em dividendos) dos últimos cinco anos revela que o Banco do Brasil entregou 36,29% de retorno apenas com dividendos, enquanto a Vale alcançou 71,93% no mesmo período.
No horizonte de 10 anos, os números são ainda mais expressivos: 110,57% para o Banco do Brasil e 189,28% para a Vale.
Entretanto, ao considerar o retorno total (valorização das ações + dividendos), os resultados variam:
Retorno total nos últimos 10 anos:
- Banco do Brasil (BBAS3): 385,51% (valorização de 274,94% + dividendos de 110,57%)
- Vale (VALE3): 385,43% (valorização de 196,15% + dividendos de 189,28%)
Isso mostra que, apesar da Vale ter pago mais dividendos, o Banco do Brasil teve um desempenho superior quando se considera a valorização da ação junto com os proventos.
Qual delas é a melhor escolha para investidores iniciantes?
Embora a Vale tenha distribuído mais dividendos nos últimos anos, o Banco do Brasil apresentou uma valorização mais consistente, o que pode ser um diferencial para quem busca um investimento de longo prazo com menor volatilidade.
Para quem está começando no mundo dos investimentos e busca construir uma carteira de renda passiva, é fundamental considerar não apenas os dividendos, mas também a previsibilidade dos lucros e a estabilidade do negócio no longo prazo.
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